O controle do fluxo de caixa é um elemento fundamental para as empresas que desejam crescer e manter a solidez financeira por um longo prazo.
Peter Drucker, renomado especialista em administração, uma vez proclamou:
“Há muito tempo que uma empresa pode operar sem lucros por muitos anos, desde que possua um fluxo de caixa adequado. O oposto não é verdade. De fato, um aperto na liquidez costuma ser mais prejudicial do que um aperto nos lucros.”
O Guru, inclusive, se destacou no mercado por sua eficiência financeira, na premiação Top 5% melhores PMEs de Portugal, organizada pela Scoring. Isso significa que a marca de negócio sólido e sustentável foi atribuída a nós, revelando nosso sucesso no controle do fluxo de caixa.
Hoje, estamos aqui para ensiná-lo como fazer uma boa gestão de receitas e despesas, que potencializará o seu negócio.
O que é controle de fluxo de caixa?
O controle de fluxo de caixa consiste no acompanhamento detalhado de movimentações financeiras, sejam as entradas ou as saídas. Deste modo, podemos entender o controle do fluxo de caixa como o acompanhamento e análise detalhada de tudo aquilo que provoca alterações no saldo de caixa.
Com ele, é possível ter uma visão clara da saúde financeira da empresa e criar soluções para qualquer problema iminente.
A importância do controle de fluxo de caixa
O controle do fluxo de caixa está além de uma mera organização; ele é essencial para identificar desafios dentro das finanças empresariais e criar soluções, assim como ideal para definir oportunidades e fazer investimentos de modo eficaz e rentável.
Tudo isso, está diretamente envolvido com a saúde financeira da empresa, o que determina se ela está em um caminho sustentável e lucrativo.
Ou mesmo, quando há uma situação de descontrole, é possível identificá-la ainda em tempo de solucionar os problemas e encontrar um caminho de recuperação.
Portanto, entender a importância do controle de fluxo de caixa vai além da gestão diária; é uma estratégia que molda o futuro financeiro da empresa, permitindo não apenas enfrentar desafios, mas também prosperar diante das oportunidades que se apresentam.
Como gerenciar recebimentos de forma eficiente
Existem diversos recursos para ajudá-lo a gerenciar os recebimentos do seu negócio.
Seja uma loja física ou virtual, você pode utilizar métodos modernos e eficientes para aprimorar um dos passos cruciais no controle do fluxo de caixa: a gestão de contas a receber.
Plataforma de gestão e vendas
Hoje em dia, existem plataformas que permitem não apenas fazer vendas, mas também gerenciar todo o negócio em um só lugar. Isso permite que sua gestão seja mais eficaz, visto que você terá melhor visão do negócio e poderá coletar dados de vendas, assim como fazer o controle de recebimentos.
Checkout Responsivo
O momento de receber o pagamento é muito importante. Certifique-se que seus clientes consigam fazer o pagamento de forma fácil e intuitiva. Com isso, você evitará transtornos como o abandono da compra, ou mesmo, a inadimplência.
Automatização de cobranças recorrentes
Automatizar cobranças recorrentes é um dos melhores caminhos para receber pagamentos com sucesso. Isso porque será um impulso para a fidelização do cliente e um ótimo recurso para evitar o esquecimento de pagamentos, impactando positivamente o fluxo de caixa.
Sistemas de gestão financeira
Sistemas de gestão financeira podem ajudá-lo a gerenciar suas contas a receber. Portanto, lembre-se de utilizar as ferramentas que são úteis para seu negócio, sejam softwares de planilha ou outros sistemas de gestão financeira automatizados.
Relatórios
Os relatórios são fundamentais dentro do controle do fluxo de caixa e para um bom planejamento financeiro. Eles são feitos por meio da reunião de informações financeiras, que muitas vezes virão no formato de métricas para se tirar conclusões plausíveis sobre o fluxo de caixa. Dentre as métricas, podemos incluir: vendas, assinaturas, total bruto, total líquido, ticket médio, lucro médio, taxa de aprovação etc.
Estratégias para fazer pagamentos de maneira eficaz
Em todo negócio temos que consumir serviços ou produtos que contribuem diretamente com nossa operação. Em geral, negociamos com fornecedores, coprodutores, sócios e afiliados. Quando fazemos o pagamento a eles, também estamos fazendo mudanças no fluxo de caixa. Por isso, reunimos algumas estratégias de controle financeiro para ajudá-lo a fazer pagamentos de modo eficiente, evitando atrasos e, consequentemente, multas ou juros.
Calendário de pagamentos
Faça um calendário de pagamentos para manter as contas em dia e para visualizar e organizar com facilidade todos os compromissos financeiros.
Pagamentos automatizados
Muitos bancos e plataformas de pagamentos já possuem automatização para contas recorrentes, o que pode facilitar os pagamentos periódicos.
Negociação de prazos favoráveis
Se necessário, negocie prazos que sejam favoráveis aos ciclos de pagamento do seu fluxo de caixa. Isso ajudará na organização e no controle do saldo.
Monitoramento de Contratos e Acordos
Fique atento aos contratos e acordos feitos, para evitar qualquer confusão nos pagamentos, ou mesmo, juros e multas.
Dicas para otimizar o fluxo de caixa empresarial
Otimizar o fluxo de caixa é crucial para garantir a saúde financeira e a sustentabilidade de uma empresa. Acompanhe algumas dicas para aprimorar o controle financeiro.
Pagamento à vista
Métodos de pagamento como boleto e PIX, que permitem ao cliente fazer o pagamento à
vista, podem impactar positivamente o fluxo de caixa. Isso porque o processador de pagamentos libera o dinheiro logo após a compensação, que pode ser D0, D+1, D+2, D+3.
Além do mais, as taxas de processamento serão menores do que do cartão de crédito, o que colabora diretamente com a sustentabilidade do negócio.
Sistemas de ERP e faturamento
Os sistemas de ERP, em geral, possibilitam a automatização dos fluxos financeiros e monitoramento do estoque em tempo real. Esses sistemas se destacam também ao simplificar a emissão de notas fiscais, assegurando uma gestão integrada e eficaz para as operações comerciais.
Controle de inadimplência
A inadimplência pode ser um grande obstáculo no fluxo do caixa, causando interferências no saldo pela falta de pagamento. É importante, portanto, criar um mecanismo para combater esse problema, tais como recursos de retentativas de pagamentos e cobranças recorrentes automatizadas.
Revisão de custos fixos e variáveis
Revise regularmente os custos fixos e variáveis, eliminando despesas que não contribuem diretamente para o crescimento do negócio.
Monitoramento do ROI
Ao acompanhar o retorno sobre o investimento (ROI), é possível observar e priorizar o que realmente traz retorno para o negócio. Por exemplo, quando fazemos campanhas de marketing, é essencial identificar quais canais têm os melhores resultados e dar mais atenção a eles.
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- Pagamento de sócios, coprodutores e afiliados;
- Cobranças únicas e recorrentes;
- Métricas essenciais;
- Emissão de notas fiscais;
- Envio de informações da venda para o ERP;
- Retentativas inteligentes de pagamento para assinaturas;
- Monitoramento de campanhas.
E, ainda, integre-se facilmente aos principais processadores de pagamento para obter as melhores taxas, especialmente para pagamentos à vista.
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