Para ter um negócio bem-sucedido, é preciso criar um caminho sustentável e lucrativo.
Nesse momento, a gestão financeira é uma grande aliada.
Com ela, você terá as ferramentas necessárias para construir um negócio de assinaturas de sucesso, otimizando e impulsionando toda a operação.
A seguir, você ficará por dentro do que é a gestão financeira, sua importância e benefícios, com direito a dicas e estratégias para uma aplicação bem-sucedida.
O que é gestão financeira?
A gestão financeira é um componente estratégico, que traz os recursos necessários para criar, manter e otimizar a saúde financeira de uma empresa.
Seu objetivo consiste em criar uma realidade ideal para a execução de tarefas como a orçamentação, análise de custos, captação de recursos, investimentos, controle de fluxo de caixa, entre outras.
Ou seja, a administração financeira é um método para que você gerencie e direcione os principais processos financeiros de modo eficiente, para alcançar e maximizar os resultados esperados. Assim, você também terá maior resiliência para enfrentar os desafios econômicos, regulatórios e de mercado.
Por que é importante ter gestão financeira em clubes de assinatura?
Clubes de assinatura, como qualquer negócio, têm seus desafios diários para se manter escalável e lucrativo. Mas, com uma gestão financeira eficaz, é possível driblar esses fatores e garantir uma jornada de sucesso.
O clube de assinatura tem uma receita de natureza recorrente, que precisa de manutenção contínua para garantir que as finanças da empresa sejam saudáveis.
Podemos dizer que há um grande pêndulo, buscando equilibrar as atividades de potencialização das taxas de aquisição de clientes e a redução das taxas de churn. Tudo isso visando o crescimento da empresa e a satisfação do cliente.
Com uma gestão financeira de qualidade é possível driblar esses desafios e ter um impacto positivo na sustentabilidade e escalabilidade do negócio.
A grande vantagem, é que com esse método unido a estabilidade que as cobranças recorrentes geram, será possível prever e planejar com mais eficiência as finanças da empresa a curto e longo prazo. Entenda esses benefícios de maneira mais detalhada no próximo tópico.
Benefícios da gestão financeira
Você, com certeza, já percebeu que a eficiência financeira pode mudar a realidade do seu negócio para a melhor. Porém, para que você entenda como esses benefícios se aplicam na prática, vamos explorá-los com mais detalhes.
Evolução e expansão contínuas
A gestão financeira proporciona ao negócio um desenvolvimento e crescimento constante. Isso porque, ao melhorar a administração de todos os processos financeiros, otimiza a operação e aponta os principais pontos que precisam de melhorias, eliminando muitos atritos e obstáculos que impedem o crescimento da empresa.
Decisões assertivas
Com os dados organizados, prontos para serem analisados, é possível tomar decisões mais estratégicas, que irão impulsionar resultados ainda melhores.
Redução de riscos
A redução de riscos é nítida diante de uma boa gestão das finanças. Com todos os processos organizados, é possível ter uma visão ampla e aguçada de quais são os riscos iminentes e buscar soluções adequadas.
Estabilidade financeira
Com os gastos, custos e investimentos bem delimitados, é possível evitar o desperdício de capital e criar estratégias para aumentar a receita. Ou seja, com um bom controle do fluxo de caixa, a estabilidade financeira torna-se consequência.
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Estratégias práticas para implementar uma gestão financeira em clubes de assinatura
Agora que você já entendeu que a gestão financeira é essencial para turbinar o seu negócio de assinaturas, é hora de aprender a como aplicá-la de um modo bem-sucedido. Acompanhe as principais estratégias para gestão financeira que reunimos para você.
Planejamento financeiro e orçamento
Antes de mais nada, tenha em mente o objetivo financeiro do seu negócio e qual a rentabilidade desejada. A partir daí, estabeleça metas de curto e longo prazo, assim como o orçamento e um plano estratégico para alcançá-los.
Gerenciamento do fluxo de caixa
A administração do fluxo de caixa é essencial para manter a ordem nas movimentações financeiras do negócio e garantir que o caixa esteja alinhado com os objetivos da empresa.
Faturamento e controle de estoque
Assim que a compra é confirmada, é necessária a emissão de nota fiscal e também a gestão do controle de estoque (para o caso de produtos físicos).
Gestão de contas
Gerenciar as contas a receber e a pagar otimiza o ciclo financeiro da empresa, garantindo o recebimento dos valores pendentes e a quitação das dívidas no prazo correto. Isso é indispensável para qualquer tipo de negócio, inclusive os que possuem receitas e pagamentos recorrentes.
Gestão de riscos
Identificar e avaliar os riscos financeiros permite desenvolver estratégias para combatê-los no modo e no tempo certo.
Monitoramento do ROI (Retorno sobre o investimento)
Buscar maximizar o retorno sobre os investimentos é uma prática bastante estratégica, que reflete nos lucros dos negócios e impulsiona os resultados. Por isso, é uma parte essencial da gestão financeira.
No caso das assinaturas, monitorar as campanhas de marketing são essenciais para o controle financeiro do negócio, para que você entenda qual delas traz o melhor ROI e ressignificar cada investimento de modo mais vantajoso.
Captação de recursos
Para escolher as fontes apropriadas para captar recursos financeiros, é preciso analisar seus custos, seu impacto no relacionamento com investidores e stakeholders, assim como o quanto estão alinhadas à estratégia da empresa.
Métricas e relatórios
Acompanhar as métricas de desempenho e gerar relatórios financeiros é a oportunidade de analisar os resultados, impulsionar estratégias e criar soluções diferenciadas para eventuais problemas. Isso ajuda a manter a saúde financeira do negócio e fazer um planejamento eficiente. Entre as métricas mais importantes para clubes de assinaturas, podemos citar:
- MRR (Receita Recorrente Mensal)
- Taxa de Conversão
- Churn Rate (Taxa de Cancelamento)
- CAC (Custo de Aquisição de Cliente)
- ARPU (Receita Média por Usuário)
- LTV (Valor do Tempo de Vida do Cliente)
Agora que você já está por dentro das principais estratégias de gestão financeira, descubra como usar a tecnologia e a automatização a seu favor neste momento.
Por que um sistema digital unificado e automatizado pode otimizar a gestão financeira de clubes de assinaturas?
Um sistema digital que faça a gestão de assinaturas de modo automático, pode eliminar tarefas financeiras manuais e repetitivas, assim como gerar tempo para preparar as atividades mais estratégicas com foco e qualidade nos resultados.
Uma plataforma de cobrança recorrente, como a Digital Manager Guru, possui os requisitos essenciais para impulsionar sua gestão financeira.
Um sistema digital unificado, onde você encontra em um só lugar as funções e integrações perfeitas para automatizar seu negócio de assinaturas:
- Gestão de assinaturas: gestão completa do ciclo de vida das assinaturas, desde o cadastro do cliente até a renovação automática e o tratamento de cancelamentos, perfeito para otimizar o fluxo de caixa.
- Portal de autoatendimento: um espaço onde o cliente tem uma experiência de comodidade e praticidade para gerenciar as próprias assinaturas. Com isso, também há redução de custos com pessoal, já que é possível manter um time de pós-venda menor.
- Cobrança recorrente e pagamento automático: ideal para impulsionar a gestão de contas com um checkout próprio para assinatura, com cobrança automatizada e split de pagamento para sócios e parceiros.
- Segurança financeira: proteção dos dados financeiros dos clientes com o selo do PCI-DSS.
- Faturamento e controle de estoque automáticos: geração automática de notas fiscais e integração com plataformas de ERP, para gestão automatizada do estoque e otimização da distribuição.
- Visão geral do negócio: métricas essenciais para assinatura e monitoramento de campanhas de marketing, para ajudá-lo a concentrar os esforços no crescimento do negócio, com estratégias e melhorias assertivas. Além do mais, você pode identificar riscos e tendências, o que o ajudará a antecipar soluções e garantir os melhores resultados!
Com isso, você automatiza tarefas repetitivas, reduz erros operacionais, otimiza custos e ganha tempo para fazer um planejamento de qualidade e criar estratégias que irão impulsionar a gestão financeira do seu negócio.
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